美银美林：美林的财富管理目前是美林最为核心

来源：中为咨询www.zwzyzx.com 【日期：2016-07-12 15:40:42】【打印】【关闭】

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美林的财富管理目前是美林最为核心，同时也是最为盈利的业务的业务之一。美林的财富管理业务分为两个部门：GPC（全球私人客户）和GIM（全球投资管理业务）。

美林财富管理业务分为两大部门

2000年开始美林开始实施大客户战略，以高净值财富管理作为主要业务模式，客户的户均资产均在百万美元级。同时美林的家庭办公室服务是另一大业务重点。美林特别提供了一个为家庭帐户服务的私人财富管理团队，提供投资决策、投资组合的选择、投资评估、资产风险分析及资产配臵的建议，为客户提供包括孩子教育、医疗、退休金管理、现金管理在内的一整套家庭理财服务。

美林家庭办公室服务

根据美林提供的客户服务与佣金收取，可分为以下两种经营模式：

1、大客户策略，基于投资顾问的高端定制服务模式，采取高价格和高品质的双高策略。该模式的核心是一套成熟的经纪人制度模式，经纪人负责客户开发及维护，通过与客户交流，了解客户基本情况，从而根据客户风险收益预期和偏好等制定IPS，提供投资组合建议等。在这个模式中经纪人起到的更多是客户端口和监督的作用，真正的理财顾问仍是基金经理。基金经理根据市场的变化调整客户的资产结构，帮助客户规避风险，实现收益。此外，经纪人监督基金经理，有权提出调换业绩不佳的基金经理。经纪人和基金经理的背后有强大的投研部门和TGA信息平台提供支持，研究部门负责金融信息的收集整理、行业公司研究、提供投资组合建议和财务计划书等工作，录入TGA系统，经纪人及客户可通过TGA系统查询信息。轻型营业部和经纪人管理人员是风险监控的核心环节，起到监督经纪人行为的作用。

美林以经纪人为核心的经营模式